ISO 9362

ISO 9362 definiert ein Standardformat von Business Identifier Codes (auch bekannt als SWIFT BIC, Bic, Swift ID oder SWIFT-Code) genehmigt von der Internationale Standardisierungsorganisation (ISO). Es ist ein eindeutiger Identifikationscode für finanzielle und nichtfinanzielle Institutionen.[1] Das Akronym SCHNELL steht für die Swift. Die ISO hat Swift als BIC -Registrierungsbehörde bezeichnet.[2] Wenn der Kodex einer nichtfinanziellen Einrichtung zugeordnet ist, kann er auch als a bezeichnet werden Business Entity Identifier oder Bei. Diese Codes werden bei der Übertragung von Geld zwischen Banken verwendet, insbesondere für internationale Kabelübertragungenund auch für den Austausch anderer Nachrichten zwischen Banken. Die Codes können manchmal in Kontoaussagen gefunden werden.

Das überlappende Problem zwischen ISO 9362 und ISO 13616 wird im Artikel erörtert Internationale Kontonummer (auch iban genannt). Das Swift -Netzwerk benötigt kein spezifisches Format für die Transaktion, sodass die Identifizierung von Konten und Transaktionstypen den Abkommen der Transaktionspartner überlassen bleibt. Im Prozess der Einzel -Euro -Zahlungsbereich Die europäischen Zentralbanken haben sich auf ein gemeinsames Format eingerichtet, das auf Iban und BIC basiert, einschließlich eines XML-basierten Übertragungsformats für standardisierte Transaktionen. Ziel2 ist ein gemeinsames Brutto -Clearing -System in der Europäischen Union, für das das Swift -Netzwerk für die Übertragung nicht erforderlich ist (siehe Ebics). Das Zielverzeichnis listet alle BICs der Banken auf, die an das Ziel2-Netzwerk beigefügt sind, die eine Teilmenge des schnellen Verzeichnisses von BICs sind.[3]

Geschichte

Es gibt drei Versionen.[4]

  • ISO 9362: 1994, ab Jahr 1994, zurückgezogen
  • ISO 9362: 2009, ab Jahr 2009, zurückgezogen
  • ISO 9362: 2014, ab Jahr 2014, gültig

ISO 9362 basiert auf dem von Swift um 1975 erstellten Branchenstandard.

Struktur

Die vorherige Ausgabe ist ISO 9362: 2009 (vom 2009-10-01). Der Swift -Code ist 8 oder 11 Zeichen, bestehend aus:

  • 4 Briefe: Institution Code oder Bankcode.
  • 2 Buchstaben: ISO 3166-1 Alpha-2 Ländercode (außergewöhnlich hat Swift den Code XK zugewiesen Republik Kosovo, was keinen ISO 3166-1 Ländercode hat)
  • 2 Buchstaben oder Ziffern: Standortcode
    • Wenn der zweite Charakter "0" ist, ist es normalerweise ein Test -BIC im Gegensatz zu einem BIC, das im Live -Netzwerk verwendet wird.
    • Wenn der zweite Charakter "1" ist, bezeichnet er einen passiven Teilnehmer im Swift -Netzwerk
    • Wenn das zweite Zeichen "2" ist, zeigt er normalerweise einen Reverse -Abrechnungs -BIC an, bei dem der Empfänger die Nachricht zahlt, im Gegensatz zu dem üblichen Modus, in dem der Absender für die Nachricht bezahlt.
  • 3 Buchstaben oder Ziffern: Filiale, optional ('xxx' für Primärbüro)

Wenn ein achtstelliger Code angegeben wird, kann angenommen werden, dass er sich auf das Hauptbüro bezieht.

Schnelle Standards, eine Teilung der Swift (Swift) behandelt die Registrierung dieser Codes. Da Swift ursprünglich das, was später als Business Identifier Codes (BICs) standardisiert wurde, eingeführt wurde, werden sie immer noch oft als Swift -Adressen oder Codes bezeichnet.

Das Update von ISO 9362 von 2009 erweiterte den Umfang um nichtfinanzielle Institutionen. Vorher wurde BIC allgemein als Akronym für verstanden Bankleitzahl.

Es gibt über 7.500 "Live" -Codes (für Partner, die aktiv mit dem BIC -Netzwerk verbunden sind) und geschätzte 10.000 zusätzliche BIC -Codes, die für manuelle Transaktionen verwendet werden können.

Die Version 2009 wird jetzt durch die neueste Ausgabe (ISO 9362: 2014 vom 2014-12-01) ersetzt.[5]

Beispiele

Deutsche Bank ist eine internationale Bank mit ihrem Hauptsitz in Frankfurt, Deutschland. Der Swift -Code für sein Hauptbüro ist Deutdeff:

  • Deut identifiziert die Deutsche Bank
  • DE ist der Landkodex für Deutschland
  • FF ist der Code für Frankfurt

Die Deutsche Bank verwendet einen erweiterten Code mit 11 Zeichen und hat Filialen oder verarbeitende Bereiche einzelne erweiterte Codes zugewiesen. Auf diese Weise kann die Zahlung an ein bestimmtes Büro gerichtet werden. Zum Beispiel würde Deutdeff500 die Zahlung an ein Büro der Deutschen Bank in Bad Homburg lenken.

Nedbank ist in erster Linie südafrikanisch Bank, mit ihrem Hauptsitz in Johannesburg. Der Swift -Code für sein Hauptbüro ist Nedszajj:

  • Neds identifiziert Nedbank
  • ZA ist der Landkodex für Südafrika
  • JJ ist der Code für Johannesburg

Nedbank hat den erweiterten Code von 11 Zeichen nicht implementiert, und alle Swift -Überweisungen auf seine Konten sind zur Verarbeitung an das Primärbüro gerichtet. Diese Übertragungsschnittstellen, die einen 11 -stelligen Code erfordern, würden Nedszajjxxx eingeben.

Danske Bank ist in erster Linie dänisch Bank, mit ihrem Hauptsitz in Kopenhagen. Der Swift -Code für sein Hauptbüro ist Dabadkkk:

  • Daba identifiziert die Danske Bank
  • DK ist der Ländercode für Dänemark
  • KK ist der Code für Kopenhagen.

Unicredit Banca ist in erster Linie Italienisch Bank mit seiner Hauptstelle in Mailand. Der Swift -Code für sein Hauptbüro ist uncritmm:

  • UNCR identifiziert Unicredit Banca
  • Es ist der Ländercode für Italien
  • MM ist der Code für Mailand.

Dah Sing Bank ist eine Bank mit Sitz in Hongkong, die fünf Filialen auf dem chinesischen Festland (Hauptbranche des Hauptlandes China in Shenzhen) hat. Der schnelle Code für den Zweig in Shanghai ist dsbacnbxsha.

  • DSBA identifiziert die Dah Sing Bank
  • CN ist der Länderkodex für China
  • BXSHA ist der Code für Shanghai.

Es verwendet den 11-stelligen erweiterten Code, und SHA identifiziert den Shanghai-Zweig.

Bdo Unibank ist die größte Bank auf den Philippinen mit seiner Zentrale in Makati. Der Swift -Code für BDO ist Bnorphmm. Alle BDO -Zweige haben den gleichen schnellen Code.

  • BNOR identifiziert die Bdo Unibank
  • PH ist der Ländercode für die Philippinen
  • MM ist der Code für Metro Manila, zu dem Makati gehört.

Beachten Sie, dass eine Bank für Trennzwecke mehr als eine Bankkennung in einem bestimmten Land zu haben scheint. Bank of Ostasien trennt seine repräsentative Niederlassung in den USA und seinen in den USA ansässigen Operationen für lokale Kunden in beasus33xxx (nach dem in seinem Heimatland verwendeten Code) bzw. Beakus33xxx. Dies unterscheidet sich von seinen lokalen Operationen Chinas auf dem chinesischen Festland, die auch nach Hongkong bestrichen sind, anstatt einen separaten Kennungscode zu haben.

  • Ein Beispiel dafür ist Bank of America in den Vereinigten Staaten. Zum US Dollar Denominierte Drähte, sein Swift -Code ist Bofaus3n. Der Swift-Code für Drähte, der in Fremdwährung (Nicht-US-Dollar) an die Bank of America in den Vereinigten Staaten gesendet wurde, ist Bofaus6s.

In der Vergangenheit, SEPA -Zahlungen benötigte sowohl BIC als auch Iban. Seit 2016-02-01 wird in der SEPA (Europäische Union und einige weitere Länder) nur die Iban benötigt.

Swiftnet Flossenadresse von zwölf Zeichen basierend auf BIC

Endpunkte in seinem Netzwerk zu identifizieren, SCHNELL Verwendet auch zwölf-Charakter-Codes, die vom BIC der Institution abgeleitet sind. Ein solcher Code besteht aus dem 'BIC8', gefolgt von einem Ein-Charakter-Code, der das logische Terminal (LT) (auch als "lokales Ziel" oder "Logikanschlussadinal" bezeichnet wird) und die Zweig-Zweigstelle . Während 'BIC12's nicht Teil des ISO -Standards sind und nur im Kontext der Messaging -Plattform relevant sind, spielen sie eine Rolle bei der Messaging von Fin -Systemen. Laut Swift sind logische Terminals die "Entität, durch die Benutzer FIN -Nachrichten senden und empfangen".

Verwendungszweck

Business-Identifikator-Codes werden hauptsächlich zur Identifizierung finanzieller und nichtfinanzieller Institutionen verwendet, an denen tägliche Geschäftstransaktionen zwischen einem oder mehreren Institutionen im Transaktionslebenszyklus beteiligt sind.

Beispiel: In schnellen Nachrichten sind diese Bics in die Nachrichten eingebettet. Betrachten Sie den Nachrichtentyp für die Geldübertragung MT103Hier finden wir BIC unter verschiedenen Tags wie 50A (Bestellkunde), 56A (Vermittler), 57A (Konto mit Institution) usw.

Siehe auch

Verweise

  1. ^ "Swift - Swiftref Factsheet Bicplus, Juni 2017" (PDF). Swift.com.
  2. ^ "Lösungen, um jede Herausforderung für die finanzielle Industrie zu befriedigen". Swift - Der globale Anbieter sicherer Finanznachrichtendienste.
  3. ^ "Deutsche Bundesbank - Unglarer Zahlungsverkehr" " (auf Deutsch). Bundesbank.de. 2013-01-15. Archiviert von das Original Am 2012-05-08. Abgerufen 2013-02-01.
  4. ^ Bankgeschäft. Bank -Telekommunikationsnachrichten. Bankkennercodes
  5. ^ https://www.iso.org/obp/ui/#iso:std:iso:9362:ed-4:v1:en[nackte URL]

Externe Links